Récupérer ses opérations chez sa banque
Mes Comptes Faciles ne se connecte jamais à votre banque : c’est vous qui téléchargez la liste de vos opérations depuis votre espace client, puis qui la déposez dans Mes Comptes Faciles. Comptez deux minutes la première fois, moins ensuite.
En trois étapes
- Connectez-vous à l’espace client de votre banque sur un ordinateur (le site web, plutôt que l’application).
- Ouvrez le compte voulu et cherchez « Télécharger mes opérations » ou « Exporter ». Choisissez le format CSV (parfois appelé « Excel » ou « tableur »), ou à défaut OFX ou QIF, et la période.
- Dans Mes Comptes Faciles, ouvrez Opérations (à droite du menu), puis « Importer un relevé », et déposez le fichier. Formats acceptés : CSV, TXT, Excel (.xlsx), OFX (« Money ») et QIF (« Quicken »).
Où trouver l’export chez sa banque
Chaque banque a ses menus, mais on retrouve presque toujours les mêmes mots. Sur la page du compte ou dans l’historique des opérations, cherchez :
- « Télécharger mes opérations », « Exporter » ou « Télécharger » ;
- parfois un bouton « Gérer » ou « … » à côté du compte, ou une rubrique « Relevés et documents ».
Choisissez ensuite le format CSV (aussi appelé « Excel », « tableur » ou « .csv ») et la période. Si la banque demande un séparateur, prenez « ; ». Sans CSV, les formats OFX (« Money ») et QIF (« Quicken ») conviennent aussi. Le PDF ne peut pas être lu : s’il n’y a que lui, demandez à votre conseiller où trouver l’export.
Questions fréquentes
Et si j’importe deux fois les mêmes opérations ?
Rien n’est compté deux fois : Mes Comptes Faciles reconnaît les opérations déjà importées et les écarte. Vous pouvez donc reprendre une période qui chevauche la précédente, c’est même conseillé pour ne rien oublier.
Quelle période choisir ?
La première fois, prenez le plus long possible (souvent plusieurs mois) : Mes Comptes Faciles en tire vos habitudes, vos charges fixes et vos abonnements. Ensuite, un import par mois suffit.
Faut-il aussi noter le solde ?
Oui, une fois par import : recopiez le solde affiché par la banque à la fin du relevé. Mes Comptes Faciles vérifie alors que les opérations concordent et calcule l’historique de votre argent.
Mon fichier est refusé
Vérifiez qu’il s’agit bien d’un fichier CSV, Excel, OFX ou QIF, pas d’un PDF. Si l’aperçu montre des colonnes mélangées, retéléchargez-le avec le séparateur « ; » quand la banque le propose. Sinon, dites-le-nous en précisant votre banque : nous ajouterons son format. Signaler une banque non reconnue
Est-ce que je donne mes identifiants bancaires ?
Jamais. Vous seul vous connectez à votre banque ; Mes Comptes Faciles ne reçoit que le fichier que vous choisissez de déposer.